資金繰り

資金繰りについてこんなお悩みありませんか？

資金繰りとは帳簿の動きと現金の動きの差分を把握して経営の実情を見出し、実際の経営状況に合わせて経営判断を繰り返し、正しい状況の中で健全な経営判断をするスキームです

資金繰りが下手な経営者

資金繰りが上手い経営者

資金調達をして一時的に通帳に大金が入ることによって
恐ろしい錯覚が起ることをあなたはご存じですか？
現金に惑わされた経営判断は正しいと思いますか？

資金繰り表があるからこそ、例えば、新しい設備投資をする時
「支出が大きくなるが、今の現金の中で賄えるのか…時期尚早なのか…？」
といった話ができるのです。

資金調達の種類

銀行はこんなところを見ている

融資の基本５原則

（例）

STEP.01初回面談

貴社の借入状況や財務状況をうかがい、劇的に改善できる状況にあるか判断いたします。
スキームに当てはまれば、見積書を作成しご納得いただければご契約となります。
STEP.02ヒアリング

新たな金融機関開拓が必要な場合、当社独自のノウハウで貴社の設立経緯や事業内容などをヒアリングしどのような施策が必要かを決定します。決算書3期分、過去3ヶ月分の通帳のコピー、金融機関の返済予定表、会社資産（ゴルフ会員権、株式、保険証券など換金性のある資産）のコピーをご用意いただきます。
STEP.03分析報告

ヒアリングした内容を元に、キャッシュフローや財務診断書を作成し、貴社の課題を可視化します。
STEP.0410の指針

分析とヒアリングに基づき、事業そのものを成功させる10の指針に基づいた事業計画書を作成のためのヒアリングを再度行います。
STEP.05書類作成

事業計画書の完成と金融機関向け提出資料の完成。ここまででも十分価値のある資料をご提供いたします。
STEP.06交渉サポート

基本的に当社が作成した資料を提出するだけですが、金融機関へ渡す際のポイントなど打ち合わせいたします。
場合によっては、金融機関への同行、立ち合いもさせていただきます。